Plano de Carreira do Financeiro: como crescer e se destacar na área

Dominar relatórios, fazer modelagens, analisar números e lidar com planilhas e indicadores-chave faz parte de quem trabalha na área financeira. Mas para crescer na carreira e se destacar, muitos profissionais já perceberam a importância de atuar em um nível mais estratégico. Inclusive, há pesquisas que mostram isso.

Segundo estudo da Deloitte conduzido com 1.326 líderes financeiros globais, 57% afirmam que hoje participam diretamente da definição da estratégia das suas empresas. Essa transformação mostra claramente que o financeiro deixou de ser apenas “quem faz as contas” e passou a ser “quem ajuda a decidir o futuro”. E é aí que entra o plano de carreira financeiro: uma ferramenta essencial para quem quer crescer com propósito, ampliar o olhar sobre o negócio e se tornar indispensável para a organização.

Quer saber como criar o seu? Continue a leitura!

O que é (e por que ter) um plano de carreira financeiro

O plano de carreira do financeiro é um conjunto de metas e estratégias que ajudam o profissional a traçar um caminho para chegar onde deseja. É como se fosse um roadmap que descreve objetivos de curto, médio e longo prazo e as ações para alcançá-los. 

Note que com um plano de carreira, o profissional financeiro assume o controle das decisões relativas ao seu desenvolvimento, o que o ajuda a enxergar sentido e propósito no que faz (por isso, é visto também como uma ferramenta motivacional). 

Ter clareza sobre o próprio caminho faz toda a diferença. Imagine um profissional da área de controladoria que decide traçar um plano de carreira CFO. Nesse caso, a pessoa utiliza esse planejamento para identificar os pontos fortes, as principais áreas de melhoria e as estratégias necessárias para se aprimorar e atingir o C-level. 

E é justamente essa clareza que diferencia quem apenas “vai levando a carreira” de quem constrói uma trajetória com propósito. Afinal, se tem algo que muitos profissionais de sucesso já aprenderam, é que crescer é resultado de preparo, aprendizado contínuo e escolhas conscientes ao longo do caminho.

Competências técnicas e comportamentais para avançar

Em inglês, existe a expressão “climb the corporate ladder” (literalmente, “subir a escada corporativa”). O termo é usado como metáfora para descrever o movimento de quem quer crescer dentro de uma organização, passo a passo, conquistando novas posições e responsabilidades.

No entanto, se você pensar em um plano de carreira financeiro, entenda que não basta ter tempo de casa e experiência para fazer essa “subida”. Ao longo do tempo é preciso adquirir o conjunto certo de competências técnicas e comportamentais que impulsionam a evolução. Em termos mais práticos, significa dominar os números e entender de pessoas, negócios e estratégia.

Essa combinação fica clara no Controller Cast #59 - De Controller a CFO: o caminho das pedras para evoluir na carreira financeira. No episódio, Paulo Spricigo, Diretor Financeiro LATAM da Oterra, compartilha como sua trajetória de mais de 15 anos foi marcada justamente por essa transição: de técnico a estratégico, de executor a líder. Dê uma olhada em uma das falas dele:

“Você pode ser excelente tecnicamente, dominar o Excel, fazer modelagens incríveis… mas se não souber comunicar o impacto disso para o negócio, vai ficar invisível.”

A fala sintetiza bem o que o mercado espera dos profissionais financeiros hoje. Mais do que dominar o Excel ou elaborar relatórios impecáveis, é preciso entender o negócio, traduzir dados em impacto e comunicar resultados de forma clara e inspiradora.

Abaixo você pode assistir ao episódio completo:

Hard skills no plano de carreira financeiro

O alicerce da carreira financeira são as competências técnicas. Em um outro episódio do Controller Cast (#43) – Da Contabilidade à Controladoria –, Francine Ferreira conta como migrou da contabilidade para a controladoria desenvolvendo diferentes habilidades e competências para entregar ganhos estratégicos para a Debug Telecom, empresa onde atua. 

No bate-papo, ela comenta que o aprofundamento técnico permitiu dar o próximo passo na carreira, passando de uma atuação operacional para um papel estratégico, que contribui diretamente com o crescimento da empresa. Para ouvir a conversa completa e entender como foi a jornada da Francine, dê o play:

Portanto, ao traçar um plano de carreira financeiro, atente-se ao seu nível técnico atual, mapeie o que deseja adquirir ao longo da carreira e analise o que precisa aprender. Algumas competências:

• Básico do financeiro: análise de lucro e caixa, elaboração dos relatórios Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE) e Demonstração do Fluxo de Caixa (DFC), contas a pagar e contas a receber;
• Planejamento financeiro;
• Orçamento empresarial e modelagem de cenários;
• Planilhas de orçamento;
• Uso de ferramentas analíticas (Excel, Power BI, Treasy BI, ERPs);
• Conhecimento em governança, riscos e compliance.

Soft skills no plano de carreira financeiro

No papo que batemos com Paulo Spricigo, ele contou que ao longo da carreira percebeu que o sucesso não depende apenas de técnica:

“Não é fácil desapegar do técnico. Mas se você quer evoluir, precisa parar de ser apenas quem entrega relatórios e começar a ser quem inspira e influencia.”

Colocando em outros termos, para quem quer sair da operação e ser mais estratégico, o plano de carreira do financeiro precisa também considerar soft skills como comunicação, empatia, resiliência e liderança. Outras habilidades-chave incluem:

• Buscar entender o negócio além da planilha;
• Conectar números a decisões (o famoso pensamento estratégico);
• Construir relacionamentos e posicionamento;

Inspirar times em diferentes contextos e culturas.

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Como montar o seu plano de carreira financeiro na prática

O plano de carreira financeiro precisa ser estruturado. A seguir, compartilhamos as etapas que acreditamos ser indispensáveis:

Etapa 1 - Diagnóstico das competências atuais

O ponto de partida é uma avaliação honesta das suas competências técnicas e comportamentais. Algumas perguntas a considerar:

• Quais habilidades eu domino? 
• Quais habilidades preciso desenvolver para chegar ao próximo nível?
• Como minha liderança (ou meus colegas) percebe minha atuação?
• Qual feedback recebo com frequência com relação às minhas soft skills?
• O que tenho mais dificuldade nas relações interpessoais?
• O que pode dificultar minha trajetória no nível técnico?

Uma outra dica é observar o perfil de profissionais que ocupam cargos que você almeja. Analise o que eles têm em comum e identifique o que ainda falta para você chegar lá. Aqui o objetivo não é a comparação simples, mas sim o benchmarking de competências.

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Etapa 2 - Definição de metas de curto, médio e longo prazo

Você entendeu quais comportamentos, experiências e habilidades diferenciam quem já chegou onde você quer estar. Também identificou seus próprios gaps. O passo seguinte é traçar metas claras, mensuráveis e realistas.

Por exemplo:

• Curto prazo: foque no aperfeiçoamento técnico e em conquistas tangíveis, como concluir um curso, participar de projetos interdepartamentais ou assumir uma nova responsabilidade na equipe.
  Médio prazo: busque ampliar o escopo de atuação, fortalecer habilidades de gestão e começar a se posicionar como referência na área.
• Longo prazo: evoluir para posições estratégicas, assumir cargos de liderança, mudar de área (como migrar da contabilidade para a controladoria) ou até trilhar o caminho rumo ao C-level.

Etapa 3 - Plano de aprendizado

Primeiro, você entendeu onde está. Segundo, você definiu as metas de curto, médio e longo prazo para chegar onde deseja. Agora vem o “como”. É aqui que entra o plano de aprendizado, que é a parte do seu plano de carreira financeiro dedicada a desenvolver as competências que faltam para alcançar o próximo nível.

O aprendizado pode ser adquirido de diferentes formas: cursos técnicos, mentorias, certificações, eventos, experiências práticas em novos projetos ou até na sua atual posição. Para ajudar você a se inspirar, Rafael Martins contou para nós, em outro episódio do Controller Cast (#05), como conseguiu fazer a transição de carreira do Financeiro para a Controladoria, partindo do cargo de Assistente Financeiro.

Rafael compartilhou que, para fazer essa transição, teve que estudar sobre orçamento empresarial, planejamento financeiro, contabilidade gerencial, custos e engenharia econômica. Além de cursos efetuados na área, ele buscou conteúdo sobre controladoria na internet e adquiriu livros e materiais acadêmicos.

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Independentemente de você ter um plano de carreira voltado para se tornar um controller ou não, o episódio pode trazer diversos insights de quem fez uma transição. Escute a conversa agora mesmo pelo player abaixo:

Etapa 4: networking e visibilidade interna

O plano de carreira serve para direcionar, mas em nenhum momento ele desconsidera o presente. Por isso, acreditamos que um passo indispensável para a escalada profissional é entregar o seu melhor onde você está agora.

Por isso, procure uma maneira de fazer a diferença propondo melhorias em um processo, participando de um projeto fora da sua rotina ou compartilhando ideias com outras áreas. Ao mostrar interesse genuíno pelo negócio, você se posiciona como alguém que contribui além das tarefas obrigatórias e ganha visibilidade interna.

Lembre-se de que não basta ser bom tecnicamente ou ter uma trajetória planejada se ninguém dentro (ou fora) da empresa reconhece o valor do seu trabalho. Ou seja, o crescimento profissional também depende de relações e conexões.

Conectar-se com outros profissionais permite trocar experiências, entender novas práticas e, principalmente, acompanhar as transformações que estão redefinindo o papel do controller. Uma dessas transformações é o avanço da inteligência artificial nas finanças. 

No episódio #57 do Controller Cast, conversamos sobre esse tema com Jessica Regina, fundadora do Financ.ia. Dentre outras coisas, ela destaca a importância de desenvolver competências que vão além da técnica e combinam visão analítica, curiosidade e adaptação constante.

Assista o episódio completo abaixo:

Concluindo

Enxergar oportunidades, planejar movimentos e fazer escolhas alinhadas aos seus objetivos e valores. Essas são algumas das vantagens de um plano de carreira. Como procuramos mostrar, mais do que uma ferramenta de planejamento, ele é um compromisso com o seu desenvolvimento. 

Por essa razão, ter um plano de carreira do financeiro é, acima de tudo, assumir o protagonismo da própria jornada. E se o seu objetivo for fazer como a Francine ou o Rafael, que migraram para a controladoria, aproveite o E-book Plano de Carreira do Profissional de Controladoria. Ele foi desenvolvido aqui por nós para ajudar a você com um passo a passo bem didático: