BI Business Intelligence financeiro

O business intelligence financeiro, ou BI financeiro, é o conjunto de ferramentas que coleta, organiza e analisa os dados financeiros da empresa para apoiar a gestão. Com ele, você transforma lançamentos e integrações de ERP em painéis e análises prontas, como a análise vertical, que mostra o peso de cada linha, e a horizontal, que mostra a evolução no tempo. É a base para leituras de DRE e indicadores sem montar fórmula em planilha.

É o mesmo espírito do business intelligence aplicado à área financeira, e importa para quem fecha o mês e precisa de uma leitura confiável, não uma planilha remontada toda vez.

O BI financeiro funciona em três passos: primeiro, ele puxa os lançamentos direto do ERP; depois, faz o de-para das contas e centros de resultado para a estrutura gerencial da empresa; por fim, organiza tudo em análise vertical, o peso de cada linha sobre o total, e análise horizontal, a evolução entre períodos.

Sem esse de-para, o número aparece no painel, mas na conta errada, e a análise perde o sentido antes mesmo de chegar ao gestor.

Uma rede de clínicas processa 40 mil lançamentos por mês em quatro unidades. Antes do BI financeiro, o fechamento levava 6 dias de planilha manual comparando cada unidade.

Com o painel automático, a mesma comparação sai em minutos: o gestor vê que a receita de uma unidade caiu 8% no mês, enquanto o custo fixo permaneceu igual, e decide agir na mesma semana, não trinta dias depois.

Um painel bonito não substitui um de-para malfeito: se a conta do ERP está mapeada errado, o BI financeiro mostra o número errado com aparência de confiável, e o gestor decide em cima disso, como discute esta análise sobre horizontal e vertical.

Quem olha só a análise vertical sem cruzar com a horizontal perde a tendência que só aparece comparando períodos, e quem monta o BI uma vez sem nunca revisar as regras de classificação vê o painel envelhecer conforme a empresa ganha novas contas.

• Vídeo: Análise Vertical e Horizontal no BI Financeiro Explicadas: como as duas leituras trabalham juntas dentro do painel.
• Vídeo: BI Financeiro Gratuito da Treasy: demonstração completa: um passo a passo de como o painel é montado, do de-para ao plano de ação.
• Vídeo: XP&A: usar finanças para resolver problemas de negócio
• Artigo: Você sabe como o Business Intelligence ajuda a área financeira? Conheça mais sobre o BI e ganhe em inteligência empresarial
• Produto: BI para BPO Financeiro: como escritórios de BPO usam o mesmo painel para vários clientes ao mesmo tempo.