Problemas de fluxo de caixa, falta de controle sobre as entradas e saídas, e decisões financeiras inadequadas são desafios comuns que muitas empresas enfrentam quando a gestão financeira é ineficiente. Esses obstáculos podem comprometer o crescimento e a sustentabilidade do negócio, gerando impactos negativos em todas as áreas.
O problema complica quando a complexidade das operações financeiras aumenta à medida que as empresas crescem e as equipes internas não conseguem acompanhar essa demanda. É nesse contexto que o BPO Financeiro surge como uma solução estratégica, oferecendo uma forma mais eficaz e precisa de gerenciar as finanças empresariais.
Mas você sabe o que é BPO Financeiro, como funciona e por que contratar? Será que a sua empresa precisa desse tipo de serviço? As respostas você encontra a seguir. Pegue uma xícara de café e boa leitura!
O que é BPO Financeiro?
BPO é a sigla para Business Process Outsourcing (em português, significa Terceirização de processos de negócios). Indo direto ao ponto, é uma estratégia de terceirização de atividades e funções de negócios que não fazem parte do core da empresa.
Sendo assim, o BPO Financeiro refere-se à terceirização da área financeira de uma organização. Na prática, significa colocar a gestão das finanças da empresa nas mãos de uma equipe de especialistas dedicada a cuidar de cada aspecto financeiro do seu negócio. Isso inclui atividades como:
- Controle de contas a pagar
- Controle de contas a receber
- Faturamento e emissão de notas
- Acompanhamento de caixa
- Envio de informações à contabilidade
- Conciliação bancária
- Relatórios financeiros detalhados
Também chamado de “outsource financeiro”, perceba que o BPO Financeiro integra todos os processos financeiros e visa aumentar a eficiência operacional da empresa. O serviço permite ainda que os negócios alcancem maior precisão e controle nas suas finanças, minimizando riscos e maximizando resultados.
Aliás, abrindo um parênteses, precisão e controle no financeiro é o que todo empresário e gestor deseja, concorda? Se você precisa de uma mão para colocar ordem na casa, fique à vontade para baixar o Kit de Organização das Finanças desenvolvido pela Treasy e disponibilizado gratuitamente.
Ele foi criado para empreendedores e gestores que estão em busca de solução para organização financeira, ou que estão enfrentando dificuldade em trazer clareza sobre seus resultados. Clique na imagem e faça o download do material agora mesmo:
O que faz um BPO Financeiro?
O principal objetivo de um BPO é permitir que as empresas foquem suas energias em atividades estratégicas e essenciais para o crescimento, enquanto as tarefas operacionais são tratadas com eficiência e economia por especialistas externos.
No caso do BPO Financeiro, essa terceirização envolve a administração de diversas funções financeiras, assegurando que todas as operações ocorram de forma organizada, precisa e alinhada com os objetivos organizacionais.
Especificamente, uma empresa de BPO Financeiro assume responsabilidades cruciais dentro da gestão financeira. É o caso de administração das contas a pagar e a receber, o que envolve desde o processamento de faturas até a gestão de cobranças e pagamentos, ajudando a manter um fluxo de caixa saudável e previsível.
Em outras palavras, é como se o BPO fosse uma peça de quebra-cabeça que se integra à estrutura da empresa, complementando-a e fortalecendo suas operações financeiras. Com essa parceria, a contratante pode se concentrar em expandir seu negócio, enquanto o BPO garante que as finanças estejam em ordem, seguras e alinhadas com os objetivos de crescimento e sustentabilidade.
Como funciona o BPO?
A terceirização financeira por meio do BPO começa com uma análise detalhada das necessidades da empresa. A partir disso, é desenvolvido um plano personalizado que define quais funções serão terceirizadas e como será a integração entre a empresa e o provedor.
A ponte entre o BPO e a contratante é feita por meio da tecnologia. Com softwares de gestão, os provedores de Business Process Outsourcing automatizam tarefas repetitivas e realizam as atividades financeiras de forma rápida, precisa e segura. Além disso, utilizam análises de dados para fornecer:
- Análise de desempenho financeiro
- Projeções
- Relatórios
Em suma, ao contratar o BPO Financeiro, a organização conta não apenas com um parceiro que possui experiência, como também com um processo completo de tecnologia.
Observe ainda que, uma vez implementado, o BPO Financeiro opera de forma contínua e integrada com a empresa. A comunicação entre ambos os lados é constante, com atualizações contínuas sobre o estado financeiro.
Dessa maneira, o modelo de outsourcing permite uma gestão financeira mais eficiente e transparente, com acesso a informações precisas em tempo real.
Por que contratar um BPO financeiro?
Verdade seja dita: a dificuldade de acompanhar o fluxo de caixa é uma das principais dores de cabeça de empreendedores. Com a terceirização do financeiro a empresa passa a ter algo que não tinha antes: organização, planejamento, foco e crescimento.
Isso é possível porque com o outsourcing a gestão financeira torna-se muito mais assertiva e alinhada com a contabilidade. Por essa razão, não é exagero dizer que o BPO Financeiro é um serviço estratégico que agrega valor ao negócio. Como? Veja abaixo para entender:
- Redução de custos operacionais: elimina a necessidade de investir em recrutamento, treinamento e manutenção de uma equipe financeira interna. Reduz despesas com equipamentos e tecnologias especializadas.
- Acesso a especialistas: a empresa contratante conta com uma equipe de profissionais altamente qualificados e experientes na gestão financeira. Assim, consegue aproveitar as melhores práticas e conhecimentos atualizados do setor.
- Maior eficiência e precisão: melhoria na eficiência dos processos financeiros, minimizando erros e imprecisões, além de garantia de conformidade com normas fiscais e regulamentares.
- Flexibilidade e escalabilidade: com o BPO existe a facilidade para ajustar os serviços financeiros conforme a evolução e necessidades da empresa.
- Foco em atividades estratégicas: com um terceirizado assumindo o financeiro, há liberação de tempo e recursos para que a empresa se concentre em suas atividades principais e estratégias de crescimento.
- Melhoria na gestão financeira: acesso a relatórios financeiros detalhados e insights estratégicos. Somado a isso, decisões são tomadas com base em informações financeiras precisas e atualizadas.
Como comentamos, ao contratar um BPO a empresa não apenas conta com especialistas, mas também tem acesso à tecnologia de ponta.
Por exemplo, a Treasy conta com parceiros homologados que oferecem o serviço de BPO Financeiro. Empresas que contratam os nossos parceiros, se beneficiam de soluções tecnológicas que transformam a gestão financeira, como a nossa ferramenta de Business Intelligence (BI) e o software para gestão orçamentária, e ainda contam com o trabalho de especialistas.
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Como saber se sua empresa precisa do BPO Financeiro?
Existem alguns sinais que indicam se uma empresa precisa de um BPO Financeiro. Normalmente, se um negócio enfrenta dificuldades em manter a precisão e a eficiência dos processos financeiros, ou se gasta muito tempo e recursos gerenciando as finanças em detrimento de outras áreas estratégicas, a terceirização pode ser a solução ideal.
A falta de acesso a relatórios financeiros precisos e atualizados, que são essenciais para a tomada de decisões informadas, e um constante desalinhamento do fluxo de caixa são também sinais de que a empresa precisa prestar mais atenção ao financeiro (e nesse caso, uma equipe de especialistas pode ajudar).
Negócios em fase de crescimento rápido também podem se beneficiar significativamente do BPO Financeiro. O ponto aqui é que a terceirização permite escalar as operações financeiras sem enfrentar os desafios de contratar e treinar novos funcionários para a área constantemente.
Checklist do BPO Financeiro
Para deixar mais claro a você se há a necessidade da sua empresa contratar um BPO Financeiro, vamos de checklist? Analise os itens abaixo e marque aqueles que se aplicam à sua situação:
Eficiência operacional:
- Sua equipe interna está sobrecarregada com tarefas financeiras, prejudicando outras áreas essenciais?
- Há dificuldades em manter a precisão e a consistência nas operações financeiras?
- O fechamento mensal demora muito e você analisa os resultados “pelo retrovisor”?
👉 Estratégias para implementar uma cultura de eficiência financeira na organização
Controle e visibilidade:
- Você tem dificuldade em gerar relatórios financeiros detalhados e precisos regularmente?
- Falta de controle sobre o fluxo de caixa e discrepâncias frequentes entre os registros internos e os extratos bancários?
Crescimento e expansão:
- Sua empresa está em fase de crescimento rápido e precisa ajustar a estrutura financeira para acompanhar a expansão?
- A demanda por serviços financeiros está aumentando mais rápido do que sua equipe interna pode lidar?
👉 Expansão de negócios: veja como fazer sua empresa crescer de modo sustentável
Custo e recursos:
- Os custos associados à manutenção de uma equipe financeira interna estão se tornando elevados?
- Você precisa reduzir despesas operacionais sem comprometer a qualidade da gestão financeira?
👉 Como elaborar o Orçamento de Despesas Operacionais e Gastos Administrativos para sua empresa
Conformidade e riscos:
- Existe a necessidade de garantir conformidade rigorosa com as regulamentações fiscais e contábeis?
- Há preocupações com riscos de erros financeiros ou penalidades por não conformidade?
Tomada de decisões:
- Você enfrenta dificuldades em obter dados financeiros oportunos e relevantes para tomar decisões estratégicas?
- A análise financeira e o acompanhamento orçamentário estão comprometidos?
👉 Métodos de Tomada de Decisão: Conheça as etapas do processo decisório!
Tecnologia e especialização:
- Sua empresa precisa de acesso a tecnologias financeiras avançadas e ferramentas que não estão disponíveis internamente?
- Você gostaria de aproveitar o conhecimento especializado de profissionais dedicados à gestão financeira?
👉 15 motivos para investir em uma solução de Gestão Orçamentária para sua empresa
Foco em core business:
- Sua equipe de gestão está desviando tempo e energia das atividades principais da empresa devido à necessidade de lidar com tarefas financeiras?
- A falta de foco nas atividades estratégicas está impactando o crescimento e a inovação?
👉 Qual a melhor estrutura do departamento financeiro? Avaliamos para você!
E o que vem depois?
Se a maioria das questões foram marcadas como “sim”, pode ser um sinal de que sua empresa se beneficiaria da contratação de um BPO Financeiro. Para ter certeza, o que você acha de conversar com quem entende do assunto?
A Treasy, empresa desenvolvedora de soluções para melhorar a eficiência e o controle das operações financeiras, possui uma equipe de especialistas que poderão identificar melhor as necessidades do seu negócio.
Além de termos soluções completas de BI Financeiro e Planejamento Orçamentário, com a Treasy você conta com um acompanhamento de ponta a ponta para implantar e planejar o financeiro da sua empresa:
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